On rage souvent à la station service lorsqu’on a en tête que le prix à la pompe monte au rythme des hausses du prix du baril de pétrole, mais que ce même prix à la pompe ne baisse pas quand le prix du baril chute.

J’écoutais distraitement un ‘podcast’ ce midi et un économiste (j’ai raté son nom) faisait un parallèle fort intéressant entre le comportement des banques et des pétrolières.

Il nous faisait remarquer que le taux d’intérêt sur le solde impayé d’une carte de crédit se situe autour des 20%, un taux que nous chargeait les banques lorsque le taux directeur de la banque du Canada était à 10%.

Il qualifie d’escrocs les dirigeants bancaires, car on nous charge encore 20% sur le solde impayé d’une carte de crédit alors que le taux directeur de la banque du Canada approche le 0%. Dans quelles poches atterrit ce boni de 10% d’après vous?

Si vous avez suivi mes derniers billets, vous savez sûrement que j’ai décidé de changer ma carte VISA pour une carte (une autre VISA) correspondant mieux à mes goûts.

C’est suite à la lecture d’un billet sur l’excellent carnet Je suis pauvre que j’ai revu ma politique de carte de crédit. Je recherchais une carte ayant deux caractéristiques : pas de frais d’utilisation et un retour sous forme de dollars (pas de points ou autres trucs du genre).

Il y a d’ailleurs un excellent outil sur le site du gouvernement canadien pour trouver un produit qui fera notre affaire. J’en ai trouvé deux correspondant à mes besoins: Scotia et TD.

Après avoir compléter une demande sur le site de la banque Scotia, reçu une demande écrite d’informations supplémentaires et deux coups de téléphones, on m’a refusé une carte (je me demande encore pourquoi). Le tout s’est étiré sur trois semaines.

Je me suis donc rabattu sur le plan B et j’ai appelé la banque TD. En une vingtaine de minutes, on approuvait ma demande et j’ai reçu ma carte en cinq jours ouvrables. Je viens de la faire approuver par téléphone. Soyez assurés que je vais l’utiliser aujourd’hui.